本文节选自《Market Insight：中国RPA市场发展洞察（2022）》报告第三章“DTE Matrix解读：细分领域研究”的金融领域。

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金融科技战略视角下的流程自动化投入

位于“战略技术雷达”中的每一项技术均有其价值回报周期与建设成本周期，也因此而形成了不同的技术应用特点与技术战略定位。

❒90%+的技术领导者将“智能”纳入金融科技战略的主要方向，此类技术的回报周期往往需要一定的时间，技术应用成效会受到数据科技、可信技术和自动化技术的影响和促进。

❒金融科技中，智能与可信呈现共生共融的态势。以MPC、可信联邦学习为代表的隐私保护计算技术正在推动者银行、保险等金融机构建设共享智能的场景生态。

❒自动化相关技术对金融机构业务运营、推动智能战略落地起到了关键作用。金融业作为数字化最领先的领域之一，对自动化的投入将不局限于RPA、IPA。任务挖掘、流程挖掘等相关垂类技术，以及超级自动化、PAaaS、EASF等战略性自动化技术更应该受到技术领导者的关注。

❒银行、保险等金融机构正在进行对传统技术架构、核心系统等信息化与数字化基础设施的升级建设。同时金融机构客户也在不断深入推动信创战略落地，促进国产化产品对海外产品的替代，以实现技术的自主可控。

在金融科技中，流程自动化的战略重要性正在逐渐提升

位于“战略技术雷达”中与自动化有关的技术包含：RPA、IPA、流程编排、任务挖掘、流程挖掘、超级自动化、流程智能即服务(PIaaS)、流程自动化即服务(PAaaS)、卓越自动化服务框架(EASF)。这些自动化相关的技术分布于金融科技的“智能、自动化与数字运营”类目。

❒自动化技术在金融科技中的重要性正在逐渐提升。自动化相关技术的特点是：回报周期短、与智能科技可以形成较强的可融合性。这也造就了自动化相关技术在金融机构中首先会以辅助/支持业务的特点被纳入应用，进而在实践中逐渐被组织领导者重视而提升其技术战略定位并增加投入。

❒客户调研反馈：35%的金融机构正在加深对任务流程自动化的重视程度。一方面，这些投入为机构运营和金融业务带来了值得认可的回报；另一方面，其打通了金融机构数字化转型的“最后一公里”，有效地推动了智能科技的落地应用。

02

应用实践解读

银行

65%+的银行客户期待安全易用、全员可操作、全域智能的流程自动化平台。

RPA供应商通过结合云原生、大数据、流程挖掘/任务挖掘、低代码/零代码、AI、IDP、BI等一系列工具和能力强化面向银行客户的综合竞争力。

银行是RPA渗透率最高的细分领域之一，客户正在提升对RPA的重视性。

目前诸多银行客户正在探索流程自动化的扩展范式，以进一步发挥降本增效的价值。另有相关银行意识到了全域业务流程智能自动化对业务提质增效的重要性，因此将RPA的定位由辅助型工具转变为推动组织流程智能建设的关键部分。

在供应商提供的标准版产品之上，部分银行需要个性化程度较高的定制服务。

银行往往需要在供应商的产品之上开发新的功能以更好地适配业务需求、贴合使用习惯，部分客户需要供应商提供基于银行业务的专业流程自动化解决方案。

保险机构

约45%的保险机构客户期待基于流程自动化改善客户体验、强化客户服务能力，进而在一定程度上影响或促进客户成功。

客户期望通过RPA提升在保险营销、客户投保、机构核保、理赔、续签等重要保险业务环节中流程化、规则化业务的生产力，进而促进提升客户转化与续签。

约50%的保险机构客户期待围绕机器人设计、开发、管理的全员可用的RPA产品，通过最大程度降低对IT人员的依赖，进而让业务团队可以低成本、敏捷地开展流程自动化业务。

保险科技战略角度：流程自动化可以打通保险全域智能建设的“最后一公里”。

围绕各类客户场景、线上/线下等多维渠道、保险能力构建全域数据网络，进而驱动全域业务场景的智能化应用，是保险科技创新的主要方向。流程自动化可以在场景链接、数据结构化处理等重要环节发挥关键价值。

证券机构

证券机构应用RPA的降本增效成果显著。

80%的RPA证券机构客户大幅度提升了业务效率同时，降低了信息录入或数据处理的错误率，RPA已帮助证券机构中的领先实践者降低了30%～40%的运营成本。

金融科技的多元技术中，证券机构客户对RPA的投入意愿和主动性相对较高。

受券商业务特点影响，90%+的机构在考量一项新技术的投入时，会将监管合规纳入首要考量因素。RPA本质是按照预设规则执行流程，同时可以通过有效方式保障数据安全，符合监管要求。此外，证券机构大量重复、规则化的业务与RPA的能力形成高度匹配，进而证券机构客户拥有较高的投入积极性。

约55%的证券机构客户提出关注RPA的易用性、安全合规、公民开发。

证券客户对一项技术的应用往往以安全合规为基础，高效易用为导向。越来越多的机构客户期望业务人员同样可以独立完成机器人设计、开发与管理。

03

典型实践案例研究

金智维-国信证券的流程自动化平台建设

伴随着大数据、云计算、人工智能等信息技术的发展成熟与深入应用，证券行业进入了“金融科技”时代。近年来，国信证券不断加大金融科技建设投入，通过金融科技“创新基因”打造，国信证券已全面启动数字化转型，并加快提速“智慧国信”建设征程。以“数字员工管理中心”推进运营管理智慧升级。早在2016年，国信证券即向全公司推进数字员工（RPA）建设，项目涵盖运营、经纪、财务、清算、估值、报送、日常管理等场景。目前，公司18个业务部门500余个业务场景已实践落地，通过流程自动化，预估每日可节省人力580小时以上，有效避免了人工操作风险，科技赋能业务的能力得到切实提升。

金智维在金融领域拥有丰富的智能流程自动化实践经验。该项目涵盖国信证券的运营、经纪、财务、清算、估值、报送、日常管理等场景，同时在18个业务部门展开应用，是机构自上而下推动建设的全域业务实践的典型案例，也是值得同业用户关注的成功实践。此外，金智维基于在金融领域的持续深耕，在金融业务流程know-how上拥有深厚的积累，进而可以快速帮助金融客户开展流程自动化实践，并获得卓越实践成效，是值得金融机构用户选择的优秀厂商。

容智信息-某证券超级自动化金融服务平台建设

某证券公司内部因业务多元化的特点，存在系统数量多、种类复杂的情况：投行、证投、经纪、资管、人力、合规、风控、清算交收等各单元间都涉及大量的系统连接、信息交互。同时，系统间的厂商接口各异，部分数据需要手工对接、处理与干预。公司内部分支机构多，基础财务重复工作量大（分支机构的基础财务业务量很大）。在此情况下，财务对差异化业务、涉税业务、频繁发生业务等事务的处理会耗费大量的时间。

容智信息在该业务中，搭建了可监管、审计安全的财务平台；通过主动式监控，实现对业务的及时响应与维护。客户对容智信息的产品与解决方案能力给予了高度认可。容智信息与该证券这一实践案例的另一个代表性优势在于其有效打通了多系统的接口，可以释放多部门的人工劳动力。再者，容智信息还从组织管理与职能协同的角度帮助客户构建了CoE中心，这也将让客户可以更好地实现体系化的流程自动化实践。整个案例在同类型的证券机构中具备可借鉴意义。

本报告共计分为“市场概览、技术实践洞察、趋势与建议、典型供应商与服务集成商”四大部分内容。想阅读报告的完整内容，请扫描下方二维码或点击【阅读原文】下载完整版报告。