银行流程自动化,达观RPA大显身手的十大场景

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机器人 流程自动化(RPA )是以自动化软件作为虚拟劳动力,依据预先设定的程序与现有系统进行交互并完成预期的任务。 
银行作为一个强规则领域,业务流程和报告流程的重复性强,规则明确,因此也最易于实现流程自动化;同时,由于RPA还有具有可追溯记录的属性,在合规上具有特别的优势。
融合OCR和NLP智能模块的达观RPA机器人可以具备更高级别的计算机视觉和语义处理能力,不但可以登陆程序,移动文件,读写数据、文本和表单,打开网页,收发邮件, 还能够自动完成更精准的信息识别、抽取和录入,表单和文档的生成等任务,对于复杂业务和文档的处理、文档和表单的变化有更强的语义自适配能力。 
 
 

对银行而言,哪些场景最适合应用RPA并且收益最大呢?

 

    
客户服务     
    
 

银行需要处理账户查询、欺诈、贷款查询等多种客户问询,客服团队很难在比较短的周转时间内解决这些问题。使用RPA优化服务流程,使客服团队能够专注于处理需要人类智慧的高优先级客户服务上。

 

另外,RPA可以显著减少验证客户信息的时间,通常这一过程需要人工操作切换多个系统,缩短死气沉沉的等待时间也有助于改善客户关系。

 

    
合规     
    
 

银行需要遵守大量的合规准则,在运营管理的每个细节和环节上都是一项细致的工作。RPA使银行的合规管理更加简单。埃森哲(Accenture) 2016年的一项调查显示,73%的受访合规人员认为,RPA可能在未来三年内成为合规管理的关键推动者。RPA运行的全部流程可记录、可监督,不情绪化,出错率低,降低合规风险。RPA通过全年无休的工作时间,可以减少人力成本,提高合规流程的质量。通过消除单调的任务,还可以解放人类员工生产力,使其参与到更具想象力、创造性的任务上来,提高员工满意度,提高工作效率。

 

    
应付账款     
    
 
应付账款的处理是一个单调的过程,需要手动使用光学字符识别(OCR)技术对供应商的发票进行数字化,从发票中的所有字段中提取信息,并予以验证,然后对其进行处理。应用RPA可以自动执行此过程,并在核对和验证后自动将付款记入供应商的账户。 

 

    
信用卡审批流程     
    
 
之前,银行的风控人员需要花费几周的时间来验证、批准客户的信用卡申请,漫长的等待期常引发客户不满,甚至取消卡片申请。在RPA的帮助下,银行现在能够加快审批速度。  RPA软件可快速跨系统收集客户的信息,进行信用检查和背景调查,并根据客户资质的设定参数做出下卡决定。  通过RPA,整个流  程得到了完美的简化。  

 

    
抵押贷款审批流程     
    
 

鉴于不同银行放款速度的不同,通常而言,完成抵押贷款至少也得需要15-30个工作日才能实现。对于急需用钱的客户来说,这是个漫长而又焦急的过程,因为申请必须经过各种审查,比如征信情况,社保缴纳,就业情况,资产情况等。客户或银行方面的任何一个小错误,都可能会拖慢审批流程。借助RPA,银行现在可以根据设定的规则和算法加快审批速度,提升高效率和准确性。

 

    
反欺诈-欺诈检测     
    
 
在传统反欺诈管理中银行主要依赖专家经验,通过人工方式制定检测规则,当申请或交易信息与反欺诈规则匹配后即执行相应的业务策略。  随着新技术的出现,欺诈数量只增不减,银行很难逐笔检查每笔交易并手动识别欺诈模式。  RPA可以用“if-then”方法识别潜在的欺诈行为并将其标记给相关部门。  例如,如果在短时间内进行了多次交易, RPA会识别该账户并将其标记为潜在威胁。  这有助于银行仔细审查账户并调查是否存在欺诈行为。  

 

    
KYC流程     
    
 
“Know Your Customer”,了解您的客户(KYC)是各家银行的关键风控流程。传统KYC至少需要150甚至1000多个全职的人力工时才能对客户完成检查。根据汤森路透(Thomson Reuters)的数据,一些银行每年在KYC合规方面至少花费3.84亿美元。考虑到这一流程中涉及的成本和资源,越来越多的银行开始使用RPA收集客户数据,对其进行筛选和验证。这有助于银行在较短的时间内完成整个流程,同时最大限 度地减少错误和人力。
 
 

 

    
总账     
    
 
银行必须确保其总分类账更新所有重要信息,比如财务报表、资产、负债、收入和费用。所有这些信息用于编制银行的财务报表,以供公众、媒体和其他利益相关者查阅。考虑到编制财务报表需要从多个独立系统中获取大量详细信息,确保总账没有任何错误非常重要。RPA有助于串联不同系统获取信息、进行验证并在系统中进行更新,而不会出现任何错误。 

 

    
自动生成报告     
    
 
作为合规工作的一部分,银行必须准备一份关于其各种流程的报告,提交给董事会和其他利益相关者,以作业绩展示。  考虑到报告对银行声誉的重要性,确保没有错误非常重要。 RPA可以从不同来源收集信息,验证信息,按一定的格式撰写编排,发送给合适的阅读者。  
 
 

 

    
关账流程     
    
 
银行可以使用RPA向客户发送自动提醒,要求他们提供关闭账户所需的证明。 考虑到银行每个月需处理大量的数据,人为错误的范围也会扩大。 RPA机器人可以在短时间内基于set规则处理队列中的账户关闭请求,准确度达到100%; 它也可以被用于设置处理异常的账户(比如KYC不通过),从而使人类员工可以专注于更有价值的工作上。
    
达观RPA     
    
 

 

1.融合自研NLPOCR技术,更懂中文的 RPA

 

达观RPA结合自主开发的OCR和领先的自然语言处理(NLP)技术,支持非结构化数据的转换和理解。可广泛用于财务、税务、金融、人力资源、信息技术、保险、客服、运营商、制造等多种行业自动化场景,提升企业自动化应用场景。
 
2.支持多种交互式执行,满足各种类型流程处理 
 

达观RPA全方位满足企业多种业务场景的自动化需求,支持Chrome、IE、Firefox、App、Email、Office、ERP 等各类应用程序的自动化。

 

3:系统开发灵活,满足不同用户个性化需求

 

达观RPA团队拥有十余年行业技术经验,自行开发系统,可定制性强,充分满足不同用户的个性化需求。同时支持二次开发,全面支持用户的业务需求。

 

4:灵活的任务调度执行,任务管理更便捷

 

达观RPA支持跨平台部署,适用Linux、Windows、Mac、国产OS等操作系统;支持无人值守(定时触发)、有人值守(手动触发)和人机交互模式,支持多任务交叉并行。具备人机交互能力,在关键业务过程中能提供人工二次校验确认功能,可随时干预结果,确保系统运行结果准确可靠。

 

5:专业的服务团队,确保服务质量 
 

达观RPA拥有专业的咨询团队、定制开发团队和实施团队,实现上下游业务的整合,确保对客户更高质量的服务。


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文章来源:达观数据公众号(ID:Datagrand_)

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