01

银行业

场景一：单位结算账户自动备案

随着人民银行“取消企业银行账户许可制度”的逐步实施落实，银行为企业客户开立、变更、撤销基本存款账号和临时存款账户由核准制改为备案制。而企业银行账户许可取消后，监管部门对企业银行结算账户备案的时限性和准确性要求更加严格。

1、业务痛点

人民币单位结算账户改革后，企业基本户报备由之前的事前报备改为事后报备，且要求开户即时完成报备。该工作由各分行网点人工报送，而报送标准因人而异。随着银行备案业务量激增，人工误操作、漏操作等情况也随之增加，基层网点亟需准确高效的开户自动化流程来提升网点服务效率及客户满意度。

2、数字员工优势

（1）破解人工跨系统重复操作查询核验信息难题，查询效率极大提高；

（2）解决人工肉眼核对申请表单及附件材料信息字段一致性问题；

（3）功能实现过程为非侵入式，无需与业务审批系统进行数据对接。

3、业务流程

4、上线效果

数字员工上线后，可打通人行结算账户系统与行内系统，自动完成填报、核对等操作，全备案流程网点柜员只需要完成一次手工录入及备案结果打印，有效减少人工漏备案、迟备案、错备案等情况，提高单位结算账户备案的准确性、及时性。

原本需各分行上百名客户经理完成的账户报备工作，现在可由机器人统一完成数据报备过程，实现全业务流程闭环处理，大幅度减轻工作人员工作量，真正将工作人员从枯燥、重复、烦躁的工作中释放，投入到高价值工作中。

场景二、单位结算账户自动年检

在现实经济生活中，单位因撤并、解散、注销、被吊销营业执照，以及更换法定代表人或负责人、迁址等造成其基本信息变动的事件十分常见。为加强人民币银行结算账户管理，维护经济秩序稳定，根据监管要求，银行需对已开立的单位银行结算账户实行年检，保证银行及时掌握存款人的基本情况，确保其开户资格的合规性和账户信息资料的真实、完整，保障存款人资金收付活动的正常运行。

1、业务痛点

年检操作需在行内系统与人民银行结算账户管理系统进行跨系统操作，重复量大，如客户信息有变动需额外完成账户信息变更，操作过程复杂。且每年年检时间集中在当年第三季度，每当业务处理需求激增，网点人员工作强度和压力也随之增加。因此银行不仅需要耗费大量人力处理该项业务，且频繁、重复的操作也会增加人因失误造成的风险。

2、数字员工优势

（1）破解人工跨系统重复操作查询核验信息难题，查询效率极大提高；

（2）解决人工肉眼核对申请表单及附件材料信息字段一致性问题；

（3）功能实现过程为非侵入式，无需与业务审批系统进行数据对接。

3、业务流程

4、上线效果

对公账户全流程自动化管理帮助银行实现对公结算账户年检操作的自动化处理和年检留存信息的规范性存储，解决银行对公开户年检工作流程大量重复劳动、人为操作错漏等带来的效率低下、业务差错导致监管处罚等问题。

该场景上线后自动化年检率达87%，后续银行通过加强对不规范客户信息的治理，自动化年检率还将进一步提升。以某国有银行省分行为例，经全辖推广后，每年可为167个网点节省共5000+人/天，最高可节约92%的人力成本。

02

证券行业

场景一：智能基金指令解析

在实际的业务中，券商常常扮演基金代销人的角色，与大量基金公司存在业务往来。工作人员在每个交易日都需要登录“外网邮箱”和“传真服务器”，收集上一个交易日发来的基金月结费用单，并提取其关键信息填入《基金费用单》中交给人工处理完善后，再导入到“结算数据综合服务系统”用于账务结算。

1、业务痛点

由于该月结费用单有多种格式，且常存在印章遮挡金额、日期、基金公司名称等关键信息，工作人员仅凭肉眼识别各单据中的关键信息，不仅效率较低且非常容易出错。同时，该业务处理的数据量大且对准确率要求极高，工作人员需要进行一系列重复操作下载保存附件,占用其大量的工作时间。

2、数字员工优势

（1）破解人工跨系统重复操作查询核验信息难题，查询效率极大提高；

（2）解决人工肉眼核对申请表单及附件材料信息字段一致性问题；

（3）功能实现过程为非侵入式，无需与业务审批系统进行数据对接。

3、业务流程

4、上线效果

金智维通过RPA+OCR+NLP技术融合，实现数字员工RPA自动登录指定系统，接收下载相关文档，并通过AI技术对数据的结构化整合与结果整理汇总，处理完成后将结果通过邮件/信息/微信等方式发送到指定人员上，工作效率提升80%以上，有效整合业务系统，保证业务的连贯性，真正达到提质、降本、增效的目的。

场景二：融资融券日终数据报送

交易所需要在每个交易日开市前，向市场公布各个会员的证券融资买入额、融资还款额、融资余额、融券卖出量、融券偿还量以及融券余量等数据。因此证券公司需要在前一交易日22点前，及时报送当日汇总的数据，以维护证券市场秩序，保护投资者的合法权益。

某证券公司金融部业务人员需要在每个工作日的19点后，将当天清算部门发送的报送邮件附件下载至本地，按分类进行整理后，再登陆交易所网站，将相关的文件上报到系统里，并截图保存上报成功的页面，发送邮件至清算部业务人员。而清算部的业务人员在收到报送成功的邮件截图后，还需要再次登录交易所网站，查询报送的文件是否正常显示在页面上。

1、业务痛点

（1）报送工作繁琐且重复性高，人工操作容易出错；

（2）收集、整理报送邮件等工作内容枯燥，降低员工积极性；

（3）报送成功后需要截图保存成功页面，再次返回邮件给发送人，业务流程耗时长；

（4）该项工作要晚上加班完成，占用工作人员大量时间。

2、数字员工优势

（1）破解人工跨系统重复操作查询核验信息难题，查询效率极大提高；

（2）解决人工肉眼核对申请表单及附件材料信息字段一致性问题；

（3）功能实现过程为非侵入式，无需与业务审批系统进行数据对接。

3、上线效果

数字员工上线后，能够24小时不间断接收、下载、分类、上传报送邮件，且每次报送成功后都会自动截图并将消息发送至业务人员邮箱，全程无需人工介入，大大降低跨部门沟通的障碍。