金融行业普遍存在大量人工核对、确认的工作，耗费业务人员大量的时间和精力，且长时间的人工校验容易在核对过程中出现错误、遗漏。这些人工操作大部分具有重复性高且规则明确的特点，因此非常适用于应用RPA机器人。通过业务流程自动化，既可以提升工作效率和准确率，还可以不受办公地点的约束，在任意时间、地点启动机器人来自动完成工作。
代销业务是指持牌金融机构委托代销商向客户推介、销售其发行的金融产品的活动。在产品代销过程中，产品管理机构与代销机构需对产品认购、申购、赎回、转让、分红和到期清盘等业务进行份额清算和资金交收，即产品代销清算。虽然大部分代销清算工作可由TA系统自动完成，但由于涉及客户结算资金的安全性，部分关键步骤仍需要人工介入复核。随着代销机构和代销产品数量增多，人工核对面临工作量巨大且容易出错的问题。
2、代销清算流程
信托TA代销清算流程包括对交易申请数据和行情数据的处理。交易申请数据又分为开户申请、账户信息修改申请等账户类数据，以及认申购、赎回、转让、分红、清算等申请数据。
如上图所示，在TA代销清算流程中，为确保资金交割及客户资产数据的准确性，在申请数据导入和行情复核两个流程节点均需要人工介入复核。随着代销产品、代销机构数量的增加，且代销清算工作时效性的要求较高，人工复核工作量巨大且容易出错，业务人员工作压力较大。
代销产品多，人工逐一复核，工作量大。
代销机构多，各家接口标准不统一，人工复核容易出现错误。
时效性要求较高，需在规定时间内导出行情数据并分发至各代销机构。
3、RPA应用场景
为提高代销清算工作的效率和准确性，我们利用RPA实现了数据核对与行情发送的流程自动化，经过几个月的稳定运行，得到相关业务人员的高度认可。
（1）数据核对
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机器人自动远程登录深证通服务器，依次打开各代销商上传的数据文件（如图1），获取各代销机构的账户、交易、电子合同和涉税等数据，进行筛选汇总。
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自动登录TA系统，读取系统中导入的代销数据（如图2）。
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自动比对代销数据文件与系统导入数据，高亮标注异常数据，输出核对结果供业务人员确认（如图3）。
（2）行情发送
自动登录TA系统，依次打开各代销商产品行情数据，高亮标注需重点关注的行情信息，以图片方式自动发送至邮箱或指定微信工作群组。
在代销清算过程中通过应用RPA机器人，每天节省人工工作量90%，大大提升了工作效率和准确率，让业务人员将精力投入到更有价值的创新工作中去。
特别声明：
文章来源：探索数据价值（ID：gh_5416f9fb66e8）
作者：浦明超 牛蓓
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