数字化转型的道路充满挑战是大家的普遍共识，许多企业仍未完全步入数字化的行列，它们面临的是系统的碎片化和操作的复杂性。在数字优先的今天，企业要想维持竞争力，比任何时期都更需要实施某种程度的数字化升级。如果一个组织难以提供流畅的用户体验，那么也很可能会与客户失之交臂。

实现数字化转型存在多种挑战。最新的《数字转型报告》显示，在过去两年里，虽然有77%的组织启动了数字化转型之路，但只有约27%的组织能够圆满完成这一过程。

为什么同样面临数字化转型，一些公司能够游刃有余，而另一些却举步维艰呢？根据研究报告，那些数字化转型做得好的公司，其领导者不仅深度推进了企业各环节的数字化升级，而且在努力去繁就简，积极推动复杂业务流程的简化。他们全情投入数字化转型的大潮中，不少还采纳了低代码平台以助力转型进程。企业在转型的道路上，应挑选适合的技术作为助力，而不是一味地摒弃旧有体系，从头再来。

以下是五个数字化转型成功案例，它们充分展示了在数字化转型过程中，挑选合适的技术是实现成功的决定性因素。

01 人寿保险公司利用低代码平台改变投诉管理

一家财富100强的人寿保险公司在处理众多电子邮件、传真、呼叫中心录音以及手动整合审计结果时遇到了难题。

该公司的传统IT系统成为改善客户投诉管理和现场办公室审查流程时的一大障碍。系统的不可扩展性和僵化性导致处理投诉时容易出错，而且监管记录也时常遗漏。缺少实时报告功能亦使得问题更加严重。

为了克服手动处理投诉、缺乏实时报告的问题，并满足FINRA以及其它监管机构的要求，该公司采用了低代码数字化转型平台。通过该平台，公司实现了审查流程的全程数字化，确保了流程的全方位可视性、追踪性和可审计性，顺畅地处理了大量媒体文件，并构建了一套先进的案件实时状态报告系统。此外，该平台还增强了团队协作效率，并加快了直观门户交流的速度。

02 财富500强保险公司利用企业内容管理（ECM）系统改造文档管理

某上市财产及意外伤害保险公司面临着处理涉及多方当事人、纸质和电子形式文件以及跨越多年的复杂索赔案件的挑战。

该公司过分依赖纸质文件，不仅带来了高度敏感信息交换的安全风险，而且还造成了纸质文件存储的高昂成本，同时限制了远程办公的可能性。由于缺少一个统一的平台，公司在文档管理上效率低下，这不但影响了工作的透明度，还可能引起诉讼进程的延误。

为了解决这些问题，该公司引进了一个全面的企业内容管理系统。该系统使他们能够有效地管理遍布北美各个办事处的50万份纸质和电子索赔文件，由超过350名业务用户组成的团队负责运维。

这个平台凭借尖端的安全性和访问控制功能，促进了不同业务线和分布式团队之间的紧密合作，将固定资产的成本降低了25-30%。通过减少电子存储中的重复文件，实现了高达15%的成本节约，并显著提升了文档的搜索和检索效率。

03 健康险公司关键流程转型，提升星级

一家跻身财富50强的健康保险公司，在美国50个州中拥有超过100万个签约的医疗服务提供商网络。然而，公司也面临着种种运营上的挑战，比如对过时系统的过度依赖、流程自动化不足、繁琐的手工流转作业以及无法有效访问关键数据等问题。

为了解决这些问题，公司采纳了一款低代码的数字化转型平台，旨在彻底改革几个核心业务流程，包括上诉与申诉处理、供应商合同管理、医疗补助与保险登记、索赔处理以及投诉追踪。这个平台日均服务用户超过10,000人次，将工作效率提升了154%，年节省成本达到2000万美元，年处理案件量超过500万个，并且显著提升了公司在CMS星级评定中的表现。

04 财富 500 强 IT 分销商转变应付账款

一家专注于IT产品与服务分销的企业正寻找方法，以便简化和统一其在不同地区的发票处理工作。然而，落后的流程、依赖众多不同系统以及分散的信息源构成了障碍，令该公司在处理大量发票时陷入困境。此外，劳动强度高的工作流程也导致了处理上的延误和人为错误。

该企业通过部署低代码数字化转型平台，让用户得以自动化常规重复性任务，并能模拟人工操作，同时无需改变现有的基础设施和系统。这套方案还有效地简化了发票的全流程处理，使得92%的发票在两天内完成处理，并且能够顺应各国的本地配置需求，以应对当地的监管规定。

通过这种方式，企业加速了决策流程，提升了处理质量和透明度，实现了高达99%的实物发票自动化处理率，并且现每位全职员工每年能够处理多达10,000张发票。

05 美国银行转变新用户引导流程

一家美国银行致力于通过门户网站、移动应用、分行以及呼叫中心等多个渠道，为客户提供流畅而连贯的服务体验，并追求更个性化的账户开设过程。然而，过于冗长的操作周期和不一致的新客户引导流程，严重影响了客户满意度，并提高了客户流失率。

为了改善状况，银行引入了一套数字账户开设解决方案，并与14至15个不同的第三方系统（如核心银行系统、融资服务、欺诈检测、美国海外资产控制办公室（OFAC）监测、借记卡服务等）进行了集成。该解决方案能够无缝地从上传的文件、表单以及社交媒体中抽取信息，并进行实时数据验证等操作。

该方案实施以来，银行员工的工作效率提升了300%，通过这些新渠道开设的账户数量增长了10倍。此外，该银行还在积极推进商业贷款流程的改革，并且正在筹划零售贷款流程的优化。

结语

虽然数字化转型过程可能很复杂，但它是可行的。如前例所述，正确运用技术能够消除业务中的复杂障碍。低代码数字化转型平台能快速带来成效，并为未来的挑战做好准备。

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