金智维屈文浩 | RPA在金融行业的落地应用--RPA中国 | RPA全球生态 | 数字化劳动力 | RPA新闻 | 推动中国RPA生态发展

金智维产品总监屈文浩在“2020 INNO CHINA中国产业创新大会”RPA+AI开发者论坛上以《RPA在金融行业的应用落地》为主题进行了精彩演讲，由RPA中国在不改变原意的情况下进行编辑整理。

金智维产品总监-屈文浩

以下为演讲内容：

各位嘉宾好，我是金智维产品总监屈文浩，今天分享的主题是《RPA在金融行业的应用落地》，将以金智维的实际项目为例，为大家详细叙述一下RPA的诸多好处。分享内容分为四大块：Why RPA、RPA在金融业的适用场景、RPA企业级平台建设案例和RPA的发展趋势及展望。

01.

Why RPA？

首先介绍一下RPA的概念。RPA的英文全称为Robotic Process Automation，中文译为机器人流程自动化，也有人称之为“数字化员工”。主要通过录屏、脚本等形式模拟人类的工作方式，从而执行那些基于规则、重复的业务流程，把人类从枯燥、繁琐的业务流程中解放出来，去做一些更有意义的工作。

简单来说，RPA是借助能够自动执行的脚本完成一系列原来需要人工完成的工作。近年来随着企业对非结构化数据业务处理的需求增多，RPA经常与AI相结合使用。RPA具有部署便捷、易使用、性能稳定、效率高和投资回报率高等特性，可以有效修补企业实现数字化转型的最后一公里断路场景。例如，人为数据错误、客户响应不及时、团队配置跟不上业务发展和运营成本高等问题。

02.

RPA在金融业的适用场景

由于金融有海量重复的数据处理业务，所以也是应用RPA最多的行业之一。以金智维为例，目前，我们有300多家企业客户，其中证券公司有98家，基金公司35家，期货公司25家，保险公司10家，尤其是在证券方面，金智维是国内拥有客户最多的RPA厂商。此外，中国工行、中国建设银行、交通银行、中国银行也是我们的客户。

RPA在金融业的适用场景主要分为四大块，分别是下载、对账、转录和检查。

>下载：自动从多个系统或第三方网站下载数据信息，然后自动生成可视化数据报表。

>对账：多种格式数据，根据固定规则，进行数据比对。

>转录：从A系统/Excel/纸质文件获取数据，加工处理后录入到B系统、邮件或上报给第三方等。

>检查：定时对流程进度、账户状态等进行检查，达到阈值反馈给管理员或触发预订流程处理。

下面我说一些在银行领域的实际应用场景：

>信用卡中心：包括信用卡发卡调查和结果回填，申请资料合规性检查，不动产抵押信息线上查询，核心系统科目余额对账，信用卡透支资产管理，停卡降额处理等。

>营业部/作业中心：包括代理财政，国库退税，同业对账，日终总、分行内部账余额核对，国际业务部-跨行大额报文分拣、退汇处理，零售业务部-浮动利率账户实时计息，客服助手等。

>运营部：包括反洗钱补录，监管报送平台数据填报，空头支票汇总管理报送，对账单每月下载批量发送，结构性存款对账单制作、导入及下载，银行账户关闭流程个人网对账单每月下载批量发送等。

>合规/内控/财务/人事：工资入账，员工账号开通，反洗钱明细补录，高风险客户交易限制情况报送，结算账户可疑操作报送，发票管理，合同处理，简历筛选等。

此外，RPA在运维领域也有广阔的应用场景，例如，运维服务自动化，巡检自动化，日常操作自动化，部署自动化，故障处理自动化，灾备切换自动化等等，都可以帮助员工极大地提升工作效率和节省大量时间。

03.

RPA企业级平台建设案例

先说一下中国建设银行 RPA 建设历程：早在2018年8月，中国建设银行董事长田国立首次提出RPA治理理念，渠运、科技、业务处理中心、厦开成立COE小组。同年11月开始进行项目招标，有9家厂商入选，5家国外4家国内，一共做了10天的PoC测试。在PoC阶段需要详细测试厂商产品的安全、稳定、权限、审计和维护等功能。在10天时间，金智维有8天是单项第一，最终金智维以第一名的成绩中标中国建设银行项目。目前，中国建设银行通过金智维自动化平台，已完成450多个业务场景的部署。

中国工商银行 RPA 案例：最初，金智维帮助工行实现30多个业务场景自动化，随着自动化效果得到了认可并对更多人员进行了系统的培训。目前，RPA已推广到36个国家一级支行，4个海外分行。至于应用效果，中国证券报在2020年4月17在独家专访《“宇宙行”行长揭秘“硬核科技+金融”大布局，云金融、大数据助力战“疫”》中写道，工行积极响应信用卡业务息费减免等政策要求，依托工行自行构建的企业级RPA平台，将RPA机器人流程自动化技术应用于信用卡发卡调查、审批监督、息费调整以及工单统计等多个场景，单笔业务处理时间由6分钟缩减至半分钟以内，日均处理量提高了50倍。特别是在防疫期间，RPA机器人最长连续运转57个小时，顺利完成了3万余笔业务自动化处理，大幅提升业务处理效率和准确率，用“机器替人”确保疫情期间金融服务高质高效。

那么大型企业在应用RPA时应该注意哪些事情呢？金智维通过多年实际项目，总结出4个关键技术点：

>安全稳定：可以跑却不够稳定的RPA工具就像摩托车，可以个人代步，却不能带着整个公司上高速。为了保证稳定，其产品需要具备良好的安全设计、连续性设计、系统自身的疲劳测试和压力测试、权限设计等。

>扩展能力：性能横向扩展能力、两地三中心适应能力、微服务框架、兼容性和被兼容性、脚本工厂、组件中台。

>维护能力：绿色安装、即时告警、远程监控、远程修复、移动维护、自动升级。

>创新能力：行业业务系统组件持续更新、AI组件持续更新、产品易用续改进、学习资源持续更新。

04.

RPA的发展趋势及展望

随着RPA在全球范围内的需求大幅度提升，其技术发展趋势也在不断地变化，以便适应更多的复杂业务场景。包括，与AI技术的深度融合，机器人的自我管理，跨终端协同能力等。

我认为RPA的技术发展趋势将包括这几点：更易用，Low Coding→NO Coding、自我编程、自我维护；更泛在，SAAS模式、向导模式；更多样，软硬结合、手机值守、语音对话驱动、高密部署；更安全，信创、等保、物理隔离网络下跨网协同。

最后简单介绍一下金智维。金智维于2016年注册成立总部位于珠海，同时建立了北京、上海、深圳、成都等10个分支架构，辐射全国的服务机构。金智维是一家专注于企业级RPA技术的人工智能公司，以“RPA+AI+大数据”为核心技术，在国内率先推出具有自主知识产权的 RPA 软件机器人，已成为企业数字化转型最有效的技术平台。