证券行业智慧化转型思考：

 

01

外部环境来看

在持牌经营的历史背景下，证券业务的同质化现象较严重。近年来竞争加剧，同业机构纷纷进入差异化竞争赛道，这就需要建立强健的运营能力来支撑业务创新。

 

同时，移动网络的流行改变了客户习惯，过去在营业部排队办理业务的景象已成为历史。企业需要通过实现对客户需求的实时响应，来提升客户的满意度。因此，在外部环境的多方推动下，证券公司在提升管理能力的同时，也正寻求通过技术手段提升经营管理和风险合规能力。

02

内部运转来看

证券公司在经历了高速的规模扩张后，原有的粗放运营模式导致成本高企的问题凸显，且证券业的波动性特征，需要建立更精细化的管理方式。

 

然而，大部分公司仍疲于应付日常的业务操作，普遍存在流程自动化不足、业务监控不全面、数据统计和分析能力薄弱等痛点，导致员工无法从重复的事务性操作中脱离出来。一份数据统计报表，由于需要从不同部门收集数据，再进行人工整合和处理，耗费几天时间完成的情况并不少见。

如果能将这部分重复的、低含金量工作交给机器完成，释放现有劳动力，员工就可以从事于具有更高价值的工作，如优化业务流程、支持分析决策等，这将大大提升企业的竞争力。

证券公司面临的上述痛点，随着金融科技应用的渗透，正逐步得到改善。而现在，可以借助RPA流程机器人等信息化和自动化技术，实现业务的自动化处理，不但减轻了员工的工作量，同时大幅提升了作业效率和客户体验。

 

RPA实际应用场景

艺赛旗RPA嫁接证券行业实际项目

所属企业：某证券公司

所属部门：财务部

实际场景一：自动轮询汇总报表

客户痛点：财务人员每月需花费大量时间对其它券商的财务情况进行分析，汇总并整理成表格。浪费时间人力、工作重复性强、且有一定的出错率。

艺赛旗RPA嫁接点：

每月初机器人自动登录网站轮询36家券商披露的财务报告，并下载下来，按照既定格式进行汇总整理。

 

效率提升：100%，出错率2‰。

实际场景二：自动清算打印报表

公司财务人员每个工作日上午9点之前，需要登录证券交易系统（包括集中交易、贵金属、融资融券、期权4个子系统），查询并打印全国约290个营业部的资金报表。

客户痛点：耗时耗力、存在一定出错率。

艺赛旗RPA嫁接点：

以上重复性强的工作都可由机器人替代完成，机器人每天上午5点开始运行，自动查询、打印报表并将运行结果邮件通知指定人员。

 

成

果

项目成果

人工： 8小时X1名财务人员X2天 VS RPA处理：1台RPA每月固定时间自动执行2小时

人工处理出错率：2‰vs RPA处理出错率：0

带来的收益：ROI 初步预估3000%

运营与科技的结合是相互吸引、相互促进的过程。科技为运营能力提升提供了实现的可能性，运营转型需求则为技术发展提供了持续的推动力。由此可见，在引入了RPA（机器人自动流程化）之后，证券业的智慧运营转型已剑在弦上，蓄势待发。

继续阅读：

未经允许不得转载：RPA中国 | RPA全球生态 | 数字化劳动力 | RPA新闻 | 推动中国RPA生态发展 | 流 > RPA证券业的实践实例